Compte-titres

Si vous souhaitez investir via un compte-titres nous vous recommandons particulièrement nos fonds dédiés pour plusieurs raisons :

1. Les opérations d’arbitrage, d’équilibrage et de réorientation de l’allocation d’actifs, de la sélection de titres et de la sélection de fonds se feront au sein du fonds. Ce qui n’entraînera donc pas d’évènement fiscal tant que des parts du fonds ne seront pas vendues (si vous vendez une position, vous subissez un évènement de taxation (flat-tax) en cas de plus-value).

Si vous nous faites donc confiance pour vous conseiller, vous pouvez donc demander à acheter ces fonds, quel que soit le compte-titres concerné et son commercialisateur (nous ou une autre entité), il suffira d’envoyer un ordre d’achat à votre teneur de compte et de le détenir dans la durée afin de le laisser croître à long terme.

2. Nos fonds ont vocation à investir à l’international, sur toutes les classes d’actifs et avec un champ des possibles très large. Ils remplacent donc parfaitement une allocation d’actifs faite sur un compte-titres et qui contiendrait plusieurs fonds (avec les conséquences fiscales négatives lors d’opérations de ventes que nous avons soulignées plus haut).

En dehors de la question de nos fonds dédiés, nous pourrons vous conseiller sur tout autre type de produit. Produits structurés, pour la trésorerie d’entreprise, comptes à termes, etc.

PEA

Le PEA est une enveloppe fiscale à notre avis trop peu utilisée par les français. Et les offres proposées par les CGP sont en raréfaction. Après avoir investigué le marché, nous avons trouvé une très bonne solution qui permet de profiter de cette enveloppe de manière optimale. Si toutefois nos clients nous font confiance pour leurs PEA, il est également possible que nous lancions un fonds dédié compatible avec ce plan et qui nous permettrait alors de vous conseiller encore mieux sur cette enveloppe.

Nous créons des allocations d’actifs sur-mesure qui vous permettront de bénéficier de la performance des marchés européens avec une fiscalité attractive. Une allocation d’actifs composée de plusieurs fonds et rebalancée régulièrement n’a pas le même impact négatif que sur un compte-titres simple car cela ne crée pas d’évènement fiscal (tout comme les opérations faites sur un contrat d’assurance-vie, de capitalisation ou encore un PER). Nous mettons à votre disposition nos allocations et vous pouvez également investir/nous interroger sur tout autre support PEA qui vous conviendrait.