Gérer
vos placements

Nous vous proposons des placements respectant nos principes d’investissement et notre processus de sélection rigoureux et en constante évolution.

Nos principes d’investissement

• Choisir une solution d’investissement adaptée à des objectifs précis et un degré d’aversion au risque identifié, avec discipline.
• Diversifier les placements afin d’optimiser le rendement en rapport au degré de risque pris.
• Maîtriser les frais afin de ne pas empiéter outre-mesure sur la performance.
• Connaître la mécanique financière des différents placements et la manière dont ils évoluent dans divers scénarios afin de s'adapter au mieux.
• Porter attention à la valorisation et aux perspectives de croissance des actifs financiers.
• Prendre en compte la fiscalité.
• Investir régulièrement.
• Ne pas céder aux émotions qu’elles soient panique ou euphorie.

Principes généraux dans la sélection de produits d’investissement

1. L’espérance de gain réel, c’est-à-dire ajusté de l’inflation, doit être positive. Exception faite des actifs dits sans risque sur lesquels cet objectif n’est pas toujours réalisable (comme l’a montré la période des taux négatifs).

2. Au moins 50% du gain nominal brut de tous les frais anticipés doit revenir au client final. Dans la plupart des cas ce niveau sera bien supérieur à 50%. Trop souvent après analyse, nous identifions des fonds qui n’ont pas les moyens d’atteindre cet objectif.

3. La taille de l’acteur et du vecteur d’investissement doit être en adéquation avec la stratégie d’investissement menée et nous devons tenir compte des effets de ladite taille sur l’achat et la vente des sous-jacents qui ont un impact sur la performance financière finale.

4. Les gérants ou les processus de gestion doivent être compétitifs en absolu mais également en relatif dans le cadre d’une analyse quantitative et qualitative dont les comparaisons se font à périmètre pertinent.

5. Le levier financier doit être maîtrisé et profiter avant tout au client final et non pas aux autres parties prenantes.

6. Le niveau de risque pris doit être compensé par un niveau de rendement élevé. Nous favorisons les asymétries qui nous semblent positives et tâchons d’exclure les asymétries qui nous semblent négatives.

7. Nous sommes avant tout focalisés sur l’évitement des erreurs. Qui, dans le cadre d’un portefeuille bien diversifié est une source de surperformance.